企业债务融资的方法和基本方法

来源：听律网整理

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2023-06-29 14:46:34

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公司债务是民法中债务概念与公司的简单组合，是指公司与特定人之间的债权债务关系，包括公司贷款、应付账款、未付款的采购件等等。

企业债务融资的方法和基本方法

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一、企业债务融资的几种方法债务融资的基本方法是什么？

专业分析
企业进行债务融资的方式有

1、银行信贷银行信贷是企业最重要的债务资金来源。在大多数情况下，银行也是债权人参与公司治理的主要代表，有能力干涉和保护企业的债权资产。然而，债务人存在道德风险，难以有效控制，因为银行无法及时准确地评估其债权资产的价值。

2、企业债券融资在限制债务代理成本方面起着不可替代的作用。企业债券通常有一个广泛的交易市场，投资者可以随时出售和转让。这为债权投资者提供了充分的流动性，可以降低投资的监管效应，即降低投资的专用性。

3、商业信用商业信用是一种期限较短的债务，通常与特定的交易行为有关。风险基本上可以提前锁定因此，其代理成本较低。然而，由于商业信用相对分散，单笔交易的金额一般较小，债权人对企业的影响较弱，其中大部分处于消极和被动的地位。即使企业滥用商业信用资金，债权人也难以干涉。四、租赁融资租赁融资作为一种债务融资方式，最大的特点是不会产生资产替代问题，因为租赁产品的选择必须由债权人（租赁公司）审查，债权人实施具体的购买行为，然后交付给企业。
法律依据
《债务融资工具管理办法》第四条，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册。

引用法规
[1]《债务融资工具管理办法》第四条

二、民营企业债权的融资方式有哪些呢

民营企业债权的融资方式通过发行股份融资；通过发行公司债券融资；通过自然人、法人和非法人组织之间的借贷行为进行融资；以及其他的合法的融资方式。
【法律依据】
《中华人民共和国公司法》第一百二十六条，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。
同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。
《中华人民共和国公司法》第一百二十七条，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

引用法规
[1]《中华人民共和国公司法》第一百二十六条
[1]《中华人民共和国公司法》第一百二十七条

三、企业可以通过哪些方式进行债务融资

1、银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。

2、股票筹资。股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。

3、债券融资。

4、法律依据:《中华人民共和国证券法》第十五条
公开发行公司债券，应当符合下列条件

1、具备健全且运行良好的组织机构；

2、最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；

3、国务院规定的其他条件。
公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。
上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外。

引用法规
[1]《中华人民共和国证券法》第十五条
[2]《中华人民共和国证券法》第一款规定的条
[3]《中华人民共和国证券法》第十二条

四、专属债务人自身，企业不能行使代位权的债权有哪些

1、对债务人专属权不能行使代位权，包括基于亲属关系、身份关系产生的给付请求权，债务人以人格、精神利益为基础的权利的如因生命、健康、名誉、自由等受侵害产生的损害赔偿请求权;

2、对劳动报酬、养老金、退休金、救济金、抚恤金等法律禁止扣押的权利不能行使代位权;

3、禁止转让的权利，如依权利性质不得让与，以公益理由不得让与，以当事人特别约定不得让与的权利，不能行使代位权;

4、非财产性权利。如监护权、婚姻撤销权、离婚请求权、非婚生子女的认领权及否认权等。

风险提示债权人在行使撤销权时，会受到很多的限制。在行使范围上，以债权人的债权为限；在行使期限上，撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起1年内行使，自债务人的行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

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